Jedynie prawda jest ciekawa

Gorące tematy:

IKZE – w ofertach ponad 20 firm

04.06.2012

Polacy wpłacili na IKZE już ponad 3 mld zł. Na koniec kwietnia br. ponad 20 instytucji finansowych prowadziło takie konta. Do końca roku ich liczba powinna wzrosnąć do kilkudziesięciu. Dla porównania: IKE, na koniec 2011 roku, prowadziło 41 różnych firm.

IKZE prowadzą następujące instytucje finansowe: banki, np. PKO BP;  towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), np.:  TFI BNP Paribas Polska, Pioneer TFI, KBC TFI, TFI SKOK; towarzystwa ubezpieczeń na życie (TUnŻ), m.in.: ING TUnŻ, PZU Życie; otwarte fundusze emerytalne (OFE) zarządzane przez powszechne towarzystwa emerytalne (PTE) - Nordea OFE oraz biura maklerskie.

Wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej równowartości 4 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, ustalonej dla oszczędzającego za rok poprzedni, nie więcej jednak niż 4 proc. od 30-krotności średnich zarobków w ubiegłym roku. W 2011 r. było to 100 770 zł, czyli limit wpłat na IKZE nie może przekroczyć 4 proc. od tej kwoty, co daje 4030,80 zł. Osoby, które osiągają niskie dochody mogą wpłacić na IKZE 4 proc. równowartości 12-krotności minimalnego wynagrodzenia za pracę w poprzednim roku (1386 zł). Przekłada się to na 665,28 zł, które oszczędzający może odprowadzić na nowe konto.

Jeśli osoba uzyskuje dochody z jednego źródła (np. z jednej umowy o pracę) indywidualny limit wpłat na IKZE można wyliczyć na podstawie zaświadczeń RMUA, które przekazuje pracownikom pracodawca. Może również zwrócić się do pracodawcy z prośbą o wskazanie podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne i rentowe ustalonej za rok poprzedni. Niektóre podmioty, jak np. TFI SKOK przygotowało specjalny wzór informacji, który mogą wykorzystać pracodawcy. Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą również mogą oszczędzać środki w ramach IKZE. W ich przypadku limit wpłat na IKZE jest taki sam jak dla osób nieprowadzących takiej działalności.

W chwili obecnej TFI SKOK S.A oferuje możliwość zawarcia umowy o prowadzenie IKZE za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej Towarzystwa. Oszczędzający zawierając tę umowę ma do wyboru jeden lub dwa z pięciu subfunduszy wchodzących w skład SKOK Parasol FIO. W ramach IKZE każdy oszczędzający może ustalić własną strategię inwestycyjną, którą ma prawo zmieniać w trakcie trwania umowy. Towarzystwo gwarantuje pełną swobodę w zakresie częstotliwości wpłat – decyzja o tym, ile i kiedy wpłacić, należy wyłącznie do oszczędzającego. Pamiętać trzeba jednak o tym, że pierwsza wpłata na IKZE nie może być niższa niż 100zł, kolejna zaś nie niższa niż 50zł. W razie wypowiedzenia umowy przez Uczestnika środki zgromadzone w ramach IKZE zostaną zwrócone. Podlegają wtedy opodatkowaniu według obowiązującej aktualnie stawki podatkowej.

Małgorzata Dygas

[fot. sxc.hu]

Warto poczytać

  1. sxd 28.05.2017

    Owoce i warzywa zamiast piwa

    W dawnym Browarze Saskim w Radomiu będzie prowadzona produkcja przetwórstwa owocowo-warzywnego.

  2. spawaczpixabay 28.05.2017

    Brakuje średniej kadry technicznej

    Polakom, którzy za pracą wyjechali za granicę, powrót do kraju może zacząć się opłacać - mówi prezes Związku Przedsiębiorców i Pracodawców Cezary Kaźmierczak.Wiele inwestycji jest wstrzymanych, bo nie ma średniej kadry technicznej. Według eksperta pensje tej grupy będą dynamicznie rosły.

  3. pieniadzeratingpixabay 28.05.2017

    Będą ułatwienia podatkowe dla firm

    Firmy będą mogły jednorazowo zaliczyć w koszty inwestycje do 100 tys. zł - przewiduje projekt nowelizacji ustawy o PIT i CIT, którym w najbliższy wtorek ma zająć się rząd.

  4. fiaci 28.05.2017

    25 lat inwestycji Fiata w Polsce

    Włoska firma zainwestowała do tej pory 11,2 mld złotych.

  5. Ministerstwo-Finansow-gfsdsdfffs 27.05.2017

    MF: Niższy podatek za wynajem

    Ministerstwo Finansów zaprezentowało w piątek najnowszą wersje projektu ustawy o spółkach rynku wynajmu nieruchomości.

  6. slovakia-1413245960720 26.05.2017

    Podpisano umowy na polsko-słowackie mikroprojekty

    W piątek w Rzeszowie podpisano osiem polsko-słowackich umów na realizację transgranicznych mikroprojektów finansowanych z programu Polska-Słowacja 2014-2020. W ramach wspólnych przedsięwzięć powstaną m.in. nowe szlaki rekreacyjne, odbędą się też targi turystyczne.

  7. mid-17526072-stef 26.05.2017

    Jarosław Gowin: Bez rozwoju nauki i uczelni nie ma gospodarki

    Plan przebudowy polskiej gospodarki nie powiedzie się bez rozwoju nauki i uczelni.

  8. ASDSC09534t5742cf97m800x3f4d46bf 26.05.2017

    Niepewne prognozy cen paliw na stacjach

    Analitycy z e-petrol uważają, że w najbliższych dniach ceny paliw na stacjach - z wyjątkiem LPG - mogą nieznacznie podskoczyć. Innego zdania są eksperci z BM Reflex, którzy spodziewają się, przynajmniej na części stacji, utrzymania obniżek.

CS143fotMINI

Czas Stefczyka 143/2017

PDF (5,50 MB)

pobierz najnowszy numer
archiwum numerów

Facebook