Jedynie prawda jest ciekawa

IKZE – w ofertach ponad 20 firm

04.06.2012

Polacy wpłacili na IKZE już ponad 3 mld zł. Na koniec kwietnia br. ponad 20 instytucji finansowych prowadziło takie konta. Do końca roku ich liczba powinna wzrosnąć do kilkudziesięciu. Dla porównania: IKE, na koniec 2011 roku, prowadziło 41 różnych firm.

IKZE prowadzą następujące instytucje finansowe: banki, np. PKO BP;  towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), np.:  TFI BNP Paribas Polska, Pioneer TFI, KBC TFI, TFI SKOK; towarzystwa ubezpieczeń na życie (TUnŻ), m.in.: ING TUnŻ, PZU Życie; otwarte fundusze emerytalne (OFE) zarządzane przez powszechne towarzystwa emerytalne (PTE) - Nordea OFE oraz biura maklerskie.

Wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej równowartości 4 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, ustalonej dla oszczędzającego za rok poprzedni, nie więcej jednak niż 4 proc. od 30-krotności średnich zarobków w ubiegłym roku. W 2011 r. było to 100 770 zł, czyli limit wpłat na IKZE nie może przekroczyć 4 proc. od tej kwoty, co daje 4030,80 zł. Osoby, które osiągają niskie dochody mogą wpłacić na IKZE 4 proc. równowartości 12-krotności minimalnego wynagrodzenia za pracę w poprzednim roku (1386 zł). Przekłada się to na 665,28 zł, które oszczędzający może odprowadzić na nowe konto.

Jeśli osoba uzyskuje dochody z jednego źródła (np. z jednej umowy o pracę) indywidualny limit wpłat na IKZE można wyliczyć na podstawie zaświadczeń RMUA, które przekazuje pracownikom pracodawca. Może również zwrócić się do pracodawcy z prośbą o wskazanie podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne i rentowe ustalonej za rok poprzedni. Niektóre podmioty, jak np. TFI SKOK przygotowało specjalny wzór informacji, który mogą wykorzystać pracodawcy. Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą również mogą oszczędzać środki w ramach IKZE. W ich przypadku limit wpłat na IKZE jest taki sam jak dla osób nieprowadzących takiej działalności.

W chwili obecnej TFI SKOK S.A oferuje możliwość zawarcia umowy o prowadzenie IKZE za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej Towarzystwa. Oszczędzający zawierając tę umowę ma do wyboru jeden lub dwa z pięciu subfunduszy wchodzących w skład SKOK Parasol FIO. W ramach IKZE każdy oszczędzający może ustalić własną strategię inwestycyjną, którą ma prawo zmieniać w trakcie trwania umowy. Towarzystwo gwarantuje pełną swobodę w zakresie częstotliwości wpłat – decyzja o tym, ile i kiedy wpłacić, należy wyłącznie do oszczędzającego. Pamiętać trzeba jednak o tym, że pierwsza wpłata na IKZE nie może być niższa niż 100zł, kolejna zaś nie niższa niż 50zł. W razie wypowiedzenia umowy przez Uczestnika środki zgromadzone w ramach IKZE zostaną zwrócone. Podlegają wtedy opodatkowaniu według obowiązującej aktualnie stawki podatkowej.

Małgorzata Dygas

[fot. sxc.hu]

Warto poczytać

  1. modzelewski11012018 11.01.2018

    Prof. Modzelewski: przystąpienie do strefy euro to decyzja charakterze ustrojowym i politycznym

    "Ustrój pieniężny danego kraju stanowi podstawową wartość konstytucyjną, a uprawnienia Banku Centralnego w dziedzinie emisji są uregulowane ustawą zasadniczą".

  2. samsung 11.01.2018

    Francja: Pozew przeciwko Samsungowi za reklamy wprowadzające w błąd

    Dwie francuskie organizacje pozarządowe poinformowały w czwartek o złożeniu w sądzie w Paryżu pozwu przeciw koncernowi Samsung i jego francuskiej filii z powodu reklam wprowadzających w błąd i łamania praw pracowników, czego firma miała dopuścić się w Chinach.

  3. 1270rafalskaministerbiala 11.01.2018

    Rafalska: nic na to nie wskazuje, że będzie trzeba zwiększać finansowanie na "500 plus"

    Ok. 24,5 mld zł - taką kwotę w budżecie na 2018 r. zaplanowano na program "500 plus". Nic nie wskazuje na to, że będzie trzeba ją powiększać- powiedziała minister Elżbieta Rafalska

  4. Londyn 03.01.2018

    Wielka Brytania chce przystąpić do umowy handlowej w Azji

    Przedstawiciele rządu Wielkiej Brytanii przeprowadzili nieformalne rozmowy ws. przystąpienia kraju do zrzeszającej 11 państw azjatyckich Transpacyficznej Umowy o Wolnym Handlu (TPP), co ma pobudzić brytyjski eksport po Brexicie - podaje w środę "Financial Times".

  5. 1270lot 02.01.2018

    LOT zarobił w 2017 r. ponad 280 mln zł na działalności podstawowej

    Polskie Linie Lotnicze LOT w ubiegłym roku zarobiły ponad 280 mln zł na działalności podstawowej, czyli przewozie pasażerów - poinformował we wtorek prezes spółki Rafał Milczarski. To o ok. 100 mln zł więcej niż w 2016 r. Linia w ub.r. przewiozła prawie 7 mln pasażerów.

  6. 1270sklepikzmarzenami 30.12.2017

    Od Nowego Roku koniec z bezpłatnymi foliówkami w sklepach

    Od 1 stycznia 2018 roku do każdej plastikowej torby przy kasie doliczana będzie opłata recyklingowa na poziomie 20 groszy.

  7. 127010mln 29.12.2017

    W Polsce przybędzie 10 mln nowych numerów w sieciach komórkowych

    W Polsce przybędzie 10 mln nowych numerów komórkowych rozpoczynających się cyframi 45 - poinformował resort cyfryzacji w piątkowym komunikacie. Dodano, że to efekt znowelizowanego rozporządzenia ministra cyfryzacji w sprawie planu numeracji krajowej.

  8. 1270mokoturysty 29.12.2017

    Sylwestrowy wypad do Zakopanego? Bez szans

    W polskich kurortach trudno już znaleźć nocleg na sylwestrowy weekend

CS151fotMINI

Czas Stefczyka 151/2018

PDF (5,47 MB)

pobierz najnowszy numer
archiwum numerów

Facebook