Jedynie prawda jest ciekawa

IKZE – w ofertach ponad 20 firm

04.06.2012

Polacy wpłacili na IKZE już ponad 3 mld zł. Na koniec kwietnia br. ponad 20 instytucji finansowych prowadziło takie konta. Do końca roku ich liczba powinna wzrosnąć do kilkudziesięciu. Dla porównania: IKE, na koniec 2011 roku, prowadziło 41 różnych firm.

IKZE prowadzą następujące instytucje finansowe: banki, np. PKO BP;  towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), np.:  TFI BNP Paribas Polska, Pioneer TFI, KBC TFI, TFI SKOK; towarzystwa ubezpieczeń na życie (TUnŻ), m.in.: ING TUnŻ, PZU Życie; otwarte fundusze emerytalne (OFE) zarządzane przez powszechne towarzystwa emerytalne (PTE) - Nordea OFE oraz biura maklerskie.

Wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej równowartości 4 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, ustalonej dla oszczędzającego za rok poprzedni, nie więcej jednak niż 4 proc. od 30-krotności średnich zarobków w ubiegłym roku. W 2011 r. było to 100 770 zł, czyli limit wpłat na IKZE nie może przekroczyć 4 proc. od tej kwoty, co daje 4030,80 zł. Osoby, które osiągają niskie dochody mogą wpłacić na IKZE 4 proc. równowartości 12-krotności minimalnego wynagrodzenia za pracę w poprzednim roku (1386 zł). Przekłada się to na 665,28 zł, które oszczędzający może odprowadzić na nowe konto.

Jeśli osoba uzyskuje dochody z jednego źródła (np. z jednej umowy o pracę) indywidualny limit wpłat na IKZE można wyliczyć na podstawie zaświadczeń RMUA, które przekazuje pracownikom pracodawca. Może również zwrócić się do pracodawcy z prośbą o wskazanie podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne i rentowe ustalonej za rok poprzedni. Niektóre podmioty, jak np. TFI SKOK przygotowało specjalny wzór informacji, który mogą wykorzystać pracodawcy. Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą również mogą oszczędzać środki w ramach IKZE. W ich przypadku limit wpłat na IKZE jest taki sam jak dla osób nieprowadzących takiej działalności.

W chwili obecnej TFI SKOK S.A oferuje możliwość zawarcia umowy o prowadzenie IKZE za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej Towarzystwa. Oszczędzający zawierając tę umowę ma do wyboru jeden lub dwa z pięciu subfunduszy wchodzących w skład SKOK Parasol FIO. W ramach IKZE każdy oszczędzający może ustalić własną strategię inwestycyjną, którą ma prawo zmieniać w trakcie trwania umowy. Towarzystwo gwarantuje pełną swobodę w zakresie częstotliwości wpłat – decyzja o tym, ile i kiedy wpłacić, należy wyłącznie do oszczędzającego. Pamiętać trzeba jednak o tym, że pierwsza wpłata na IKZE nie może być niższa niż 100zł, kolejna zaś nie niższa niż 50zł. W razie wypowiedzenia umowy przez Uczestnika środki zgromadzone w ramach IKZE zostaną zwrócone. Podlegają wtedy opodatkowaniu według obowiązującej aktualnie stawki podatkowej.

Małgorzata Dygas

[fot. sxc.hu]

Warto poczytać

  1. Ubostwo 16.10.2017

    Te dane niejednego zaszokują. Zobacz jak Polska walczy z ubóstwem

    W ostatnich latach ubóstwo w Unii Europejskiej spadło najbardziej w Polsce, a rosło najmocniej w Grecji - wynika z danych Eurostatu. Największe ryzyko ubóstwa występuje obecnie w Bułgarii, a najmniejsze w Czechach.

  2. Biurowiec 16.10.2017

    Pomimo lamentów totalnej opozycji gospodarka pędzi jak szalona! Jest kolejna prognoza

    Agencja Standard&Poor's Global Ratings podwyższyła szacunki dynamiki PKB Polski na lata 2019-20 do 3,5 proc. i 3,0 proc. rocznie z 3,0 proc. i 2,9 proc. prognozowanych w lipcu - wynika z datowanych na 13. października prognoz S&P. Do 3,5 proc. z 2,1 proc. zrewidowano szacunek inflacji na 2019 r.

  3. Kolejtory 16.10.2017

    Kolej może zarobić spore pieniądze. Rośnie zainteresowanie gruntami

    Spółka BGK Nieruchomości interesowała się gruntami kolejowymi PKP w 82 lokalizacjach, ostatecznie wybrała 17 dla programu Mieszkanie plus - poinformował Andrzej Olszewski, członek zarządu PKP, cytowany przez poniedziałkowy "Nasz Dziennik".

  4. LOT 14.10.2017

    Morawiecki: LOT wstaje z kolan

    Grupa LOT notuje rekordowe wyniki, najlepsze w ciągu ostatnich 10 lat - mówił wicepremier Mateusz Morawiecki podczas swojej wizyty w USA. Jak powiedział, firma ta nie tylko wstaje z kolan, ale staje się ważnym partnerem w Europie Środkowej.

  5. Swinoujscieport 14.10.2017

    Rosną przeładunki w Szczecinie i Świnoujściu

    Porty w Szczecinie i Świnoujściu w pierwszych dziewięciu miesiącach br. przeładowały o ponad 6 proc. więcej ładunków ropy, gazu i rudy niż w analogicznym okresie 2016 r.

CS148fotMINI

Czas Stefczyka 148/2017

PDF (10,17 MB)

pobierz najnowszy numer
archiwum numerów

Facebook