Jedynie prawda jest ciekawa


IKZE – w ofertach ponad 20 firm

04.06.2012

Polacy wpłacili na IKZE już ponad 3 mld zł. Na koniec kwietnia br. ponad 20 instytucji finansowych prowadziło takie konta. Do końca roku ich liczba powinna wzrosnąć do kilkudziesięciu. Dla porównania: IKE, na koniec 2011 roku, prowadziło 41 różnych firm.

IKZE prowadzą następujące instytucje finansowe: banki, np. PKO BP;  towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), np.:  TFI BNP Paribas Polska, Pioneer TFI, KBC TFI, TFI SKOK; towarzystwa ubezpieczeń na życie (TUnŻ), m.in.: ING TUnŻ, PZU Życie; otwarte fundusze emerytalne (OFE) zarządzane przez powszechne towarzystwa emerytalne (PTE) - Nordea OFE oraz biura maklerskie.

Wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej równowartości 4 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, ustalonej dla oszczędzającego za rok poprzedni, nie więcej jednak niż 4 proc. od 30-krotności średnich zarobków w ubiegłym roku. W 2011 r. było to 100 770 zł, czyli limit wpłat na IKZE nie może przekroczyć 4 proc. od tej kwoty, co daje 4030,80 zł. Osoby, które osiągają niskie dochody mogą wpłacić na IKZE 4 proc. równowartości 12-krotności minimalnego wynagrodzenia za pracę w poprzednim roku (1386 zł). Przekłada się to na 665,28 zł, które oszczędzający może odprowadzić na nowe konto.

Jeśli osoba uzyskuje dochody z jednego źródła (np. z jednej umowy o pracę) indywidualny limit wpłat na IKZE można wyliczyć na podstawie zaświadczeń RMUA, które przekazuje pracownikom pracodawca. Może również zwrócić się do pracodawcy z prośbą o wskazanie podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne i rentowe ustalonej za rok poprzedni. Niektóre podmioty, jak np. TFI SKOK przygotowało specjalny wzór informacji, który mogą wykorzystać pracodawcy. Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą również mogą oszczędzać środki w ramach IKZE. W ich przypadku limit wpłat na IKZE jest taki sam jak dla osób nieprowadzących takiej działalności.

W chwili obecnej TFI SKOK S.A oferuje możliwość zawarcia umowy o prowadzenie IKZE za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej Towarzystwa. Oszczędzający zawierając tę umowę ma do wyboru jeden lub dwa z pięciu subfunduszy wchodzących w skład SKOK Parasol FIO. W ramach IKZE każdy oszczędzający może ustalić własną strategię inwestycyjną, którą ma prawo zmieniać w trakcie trwania umowy. Towarzystwo gwarantuje pełną swobodę w zakresie częstotliwości wpłat – decyzja o tym, ile i kiedy wpłacić, należy wyłącznie do oszczędzającego. Pamiętać trzeba jednak o tym, że pierwsza wpłata na IKZE nie może być niższa niż 100zł, kolejna zaś nie niższa niż 50zł. W razie wypowiedzenia umowy przez Uczestnika środki zgromadzone w ramach IKZE zostaną zwrócone. Podlegają wtedy opodatkowaniu według obowiązującej aktualnie stawki podatkowej.

Małgorzata Dygas

[fot. sxc.hu]

Warto poczytać

  1. 1270strazstraz 18.04.2018

    Udawali Straż Pożarną, aby przemycać papierosy

    Funkcjonariusze Nadodrzańskiego Oddziału Straży Granicznej zatrzymali dwóch mężczyzn, którzy w pojeździe udającym wóz Straży Pożarnej przemycali papierosy

  2. Biznes1 17.04.2018

    Ta wiadomość nie ucieszy opozycji. MFW prognozuje wyższy wzrost PKB w Polsce niż przewidywano

    Międzynarodowy Fundusz Walutowy prognozuje, że wzrost PKB Polski w 2018 r. wyniesie 4,1 proc., a w 2019 r. 3,5 proc. - wynika z kwietniowej edycji World Economic Outlook. W październiku 2017 r. ekonomiści funduszu oczekiwali, że dynamika PKB w 2018 r. wyniesie 3,3 proc

  3. Elektrowniaatomowa 16.04.2018

    Wraca temat budowy elektrowni atomowej w Polsce. Decyzja ma zapaść jeszcze w tym roku

    Mamy silne państwo, zbudowaliśmy silny system finansowy i jesteśmy gotowi z własnych źródeł sfinansować projekt budowy elektrowni jądrowej - powiedział PAP minister inwestycji i rozwoju. Minister energii ocenił, że decyzja ws. atomówki będzie "w tym roku albo wcale"

  4. 1270mateuszkmorawiecki 16.04.2018

    Ministerstwo Inwestycji i Rozwoju: wypełniamy zobowiązania premiera Mateusza Morawieckiego

    Z satysfakcją przyjąłem zapowiedzi premiera Mateusza Morawieckiego dotyczące kwestii gospodarczych, nad którymi pracuję wraz z zespołem w Ministerstwie Inwestycji i Rozwoju.

  5. obajtekdaniel 28.03.2018

    Obajtek zdradził plan połączenia Orlenu z Lotosem

    Będziemy się starać, aby proces konsolidacji PKN Orlen z Lotosem zakończyć w ciągu maksymalnie kilkunastu miesięcy - zapowiedział w rozmowie z PAP prezes PKN Orlen Daniel Obajtek

  6. orlen 21.03.2018

    Transport irańskiej ropy w drodze do rafinerii PKN Orlen

    W połowie kwietnia dotrze do Polski tankowiec z ładunkiem 130 tys. ton ropy naftowej z Iranu przeznaczonej dla rafinerii PKN Orlen w Płocku. Dostawa surowca jest w drodze. Tankowiec, największy, jaki jest w stanie przepłynąć Kanał Sueski, wypłynął już z wyspy Kharg.

  7. ociepa 21.03.2018

    Ociepa: naszym wyzwaniem podbój gospodarczy Afryki

    „Naszym wyzwaniem jest podbój gospodarczy Afryki” - powiedział wiceminister przedsiębiorczości i technologii Marcin Ociepa podczas posiedzenia sejmowej Komisji Gospodarki i Rozwoju. Dodał, że trzeba wspomagać te inwestycje.

  8. LOT 21.03.2018

    Piękny pomysł na 100-lecie niepodległości. Polskie samoloty będą biało-czerwone

    Z okazji 100-lecia odzyskania przez Polskę niepodległości Polskie Linie Lotnicze LOT pomalują w biało-czerwone barwy dwa najnowsze swoje samoloty Boeing 787-9 Dreamliner oraz Boeing 737 MAX 8 - mówi PAP dyrektor biura komunikacji korporacyjnej LOT-Adrian Kubicki

CS154fotoMINI

Czas Stefczyka 154/2018

PDF (7,35 MB)

pobierz najnowszy numer
archiwum numerów

Facebook