Jedynie prawda jest ciekawa

Niższy podatek - wyższa emerytura

21.07.2016

Chcesz zapłacić mniejszy podatek w bieżącym roku i odłożyć określoną kwotę z przeznaczeniem na przyszłą emeryturę? Przystąp do IKZE.

IKZE – Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego - to produkt umożliwiający dodatkowe oszczędzanie na emeryturę w ramach III filaru z opcją jednoczesnych odpisów wpłat od podstawy opodatkowania w PIT rocznym.

Pozostałe korzyści z gromadzenia środków w IKZE:

- atrakcyjne rozwiązania podatkowe: możliwość corocznego odliczania wpłat dokonanych na IKZE od podstawy opodatkowania - przy maksymalnej wpłacie w wysokości 4.866,00 zł w 2016 roku, ulga może wynieść:

  • 875,88 zł – przy progu podatkowym 18%
  • 924,54 zł – przy podatku liniowym
  • 1.557,12 zł – przy progu podatkowym 32%

- wypłata opodatkowana jest 10% podatkiem ryczałtowym, podczas gdy coroczne odliczenia wpłat na IKZE od dochodu wynoszą 18%, 19% lub 32% (w zależności od osiągniętych dochodów i formy opodatkowania),

- brak 19% podatku od zysków kapitałowych,

- odroczenie w czasie konieczności uregulowania podatku dochodowego - obowiązek podatkowy pojawi się dopiero w momencie złożenia dyspozycji wypłaty lub zwrotu środków,

- zabezpieczenie bliskich: możliwość wskazania osoby lub osób, którym w razie śmierci oszczędzającego zostaną wypłacone środki z IKZE, dziedziczenie na zasadach ogólnych środków zgromadzonych na IKZE - bez podatku od spadków i darowizn,

- dodatkowe świadczenie (zabezpieczenie finansowe) wypłacane po przejściu na emeryturę.


Warto poczytać

  1. 01.02.2013

    50 + Bankomat nie taki straszny, cz. 3

    Zapraszamy do obejrzenia kolejnego odcinka naszego Poradnika pięćdziesiąt plus

  2. 01.10.2012

    Bankowość elektroniczna, cz. 2

    Każdy, kto posiada dostęp do internetu i jest członkiem Kasy Stefczyka, powinien skorzystać z konta e-IKS.

  3. 01.08.2012

    Konto bez zbędnych formalności (odc. 3)

    Bycie członkiem Kasy wiąże się z posiadaniem wielu przywilejów

  4. 02.07.2012

    Przyjazna kasa (odc. 2)

    Kasa Stefczyka jest największą spośród Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo – Kredytowych (SKOK), działających w Polsce od 1992 r., głęboko zakorzenionych na polskim rynku finansowym również poprzez kontynuację tradycji przedwojennych Kas Stefczyka.

  5. 15.06.2012

    Załóżmy sobie konto (odc. 1)

    Obecnie tylko co druga osoba w starszym wieku posiada rachunek bankowy, a połowa wciąż odbiera emeryturę w gotówce, na poczcie lub od listonosza. Warto jednak wiedzieć, że istnieje wiele korzyści wynikających z posiadania konta.

  6. 11.06.2012

    IKZE – w ofertach ponad 20 firm

    Polacy wpłacili na IKZE już ponad 3 mld zł. Na koniec kwietnia br. ponad 20 instytucji finansowych prowadziło takie konta. Do końca roku ich liczba powinna wzrosnąć do kilkudziesięciu. Dla porównania: IKE, na koniec 2011 roku, prowadziło 41 różnych firm.

  7. 04.06.2012

    IKE czy IKZE - co wybrać?

    Polacy, którzy dbają o wysokość swojej przyszłej emerytury mają już do dyspozycji nie tylko Indywidualne Konta Emerytalne (IKE). Nową formą dobrowolnego oszczędzania z zamiarem wypłacenia zgromadzonego kapitału po zakończeniu aktywności zawodowej jest IKZE.

CS145fotMINI

Czas Stefczyka 145/2017

PDF (8,85 MB)

pobierz najnowszy numer
archiwum numerów

Facebook